資産形成について
時代の流れや経済状況に見合った、金融商品をわかりやすくご説明いたします
商品サービス
NISA/積み立てNISA
NISAとは、株式・投信の「税制優遇制度」です。
・NISA：毎年120万円を運用して得た利益は、最長5年間非課税になります。
・つみたてNISA：毎年40万円まで積み立て運用が可能。その利益は、最長20年間非課税になります。
投資信託
投資家から集めたお金を一つの大きな資金としてまとめ、運用のプロであるファンドマネージャーが株式や債券などに投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を、皆様に還元するという金融商品です。
変額保険
契約者が払い込んだ保険料をもとに、保険会社が資産運用を行い、運用実績に応じて死亡保険金や解約返戻金、満期保険金は増減する保険商品です。
契約のながれ
STEP 1
ヒアリング
まずはお客さまのヒストリーや、将来の夢など、お話をお聴かせください。その中から、今後のプランや課題、ご意向を明確化していきます。
STEP 2
商品の選定とご提案
お客さまごとの課題解決、ご意向に沿った商品のご提案をさせていただきます。
STEP 3
お申込み
お申込み手続きをさせていただきます。
（ご本人確認書類、マイナンバーをご用意いただきます。）